Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa công bố dự thảo thông tư sửa đổi, bổ sung các quy định về quản lý ngoại hối đối với hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng (TCTD). Động thái này nhằm tăng cường tính minh bạch và kiểm soát chặt chẽ thị trường ngoại tệ tự do.
### Siết chặt quy định về niêm yết và giao dịch tỷ giá
Dự thảo yêu cầu các đại lý thu đổi ngoại tệ phải niêm yết và thông báo công khai tỷ giá mua ngoại tệ tiền mặt với đồng Việt Nam tại địa điểm kinh doanh. Mọi giao dịch với khách hàng phải tuân thủ đúng tỷ giá đã niêm yết.
Đặc biệt, đối với các đại lý đặt tại khu cách ly cửa khẩu quốc tế, quy định yêu cầu khắt khe hơn: phải niêm yết công khai cả tỷ giá mua và bán. Việc thực hiện giao dịch phải đảm bảo khớp đúng với các thông tin đã thông báo, nhằm bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng và ổn định thị trường ngoại hối tại các cửa ngõ quốc tế.
### Chuẩn hóa chế độ hóa đơn và sổ sách kế toán
Một trong những điểm mới quan trọng là yêu cầu về quản lý hóa đơn. Các đại lý phải tuân thủ chế độ ghi chép, cập nhật số liệu sổ sách kế toán theo hướng dẫn từ TCTD ủy quyền.
Cụ thể:
* **Sử dụng hóa đơn:** Đại lý phải sử dụng hóa đơn của chính TCTD ủy quyền.
* **Quyền lợi khách hàng:** Khi thực hiện giao dịch đổi ngoại tệ, đại lý bắt buộc phải giao một liên hóa đơn cho khách hàng để làm căn cứ pháp lý.
### Tuân thủ quy định về phòng, chống rửa tiền
Dự thảo nhấn mạnh, đại lý đổi ngoại tệ phải đáp ứng đầy đủ các tiêu chí khắt khe do TCTD ủy quyền thiết lập. Bên cạnh việc chấp hành hợp đồng đại lý, các đơn vị này còn phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền (AML). Đây là bước đi cần thiết để ngăn chặn các dòng tiền bất hợp pháp thông qua kênh thu đổi ngoại tệ.
### Quy trình xử lý ngoại tệ giả và ngoại tệ không lưu hành
Để hạn chế rủi ro trong giao dịch, NHNN quy định rõ trách nhiệm của đại lý khi phát hiện ngoại tệ giả hoặc ngoại tệ không còn giá trị lưu hành:
1. Lập biên bản chi tiết về sự việc.
2. Tạm giữ số ngoại tệ nghi vấn.
3. Thông báo kịp thời cho cơ quan chức năng có thẩm quyền để tiến hành điều tra và xử lý theo quy định pháp luật.
Việc siết chặt quản lý thông qua dự thảo này cho thấy nỗ lực của NHNN trong việc đưa hoạt động thu đổi ngoại tệ vào khuôn khổ, đảm bảo sự quản lý thống nhất, an toàn và minh bạch cho hệ thống tài chính quốc gia.
